根据人民银行总行关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署，人行福州中支按照“控新增、降存量、强威慑、硬举措”的工作思路，从协同防控风险、强化源头治理、加大惩处力度、广泛宣传教育等方面持续发力，加大涉诈银行账户整治力度，取得较好成效。
协同共治“出重拳” 账户风险防控效能进一步突显
人行福州中支以警银协作为重点，推动跨部门协同，形成联防联控格局，全方位防范电信网络诈骗。
推进跨部门账户风险联合管控。联合公安、市监、税务部门建立企业银行结算账户核查、管控机制，从加强可疑账户信息协查、共享异常企业和账户信息、开展涉案账户及关联企业主体管控、强化开户管理等方面，前移电诈风险主体监测和管控关口。
对接政务平台实现信息交互共享。发挥科技监管优势，实现自主建设的银政通系统与“福建省政务数据汇聚共享平台”深度对接，实时接收市监、税务、法院等30余项信息，银政通系统定期共享经公安核实的企业地址不存在、法定代表人异常等风险信息，共享银行间已堵截、拒绝的异常客户信息，有效打破账户风险信息孤岛，形成联防联控机制。
源头防控“下重手” 账户管理主体责任进一步落实
电信网络诈骗犯罪离不开诈骗信息传递的入口以及涉案资金转移的出口。人行福州中支在坚持严厉打击的同时深化源头治理，铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。
细化账户监管措施。人行福州中支结合实际印发《关于进一步做好银行账户管理有关事项的通知》，提出账户开立必须坚持“审慎实需”原则。全面停止开户数量考核，严格管理账户中介或代理网点开户，积极推进人脸识别等生物验证身份应用，推动涉案账户较多地区的银行在2020年底前暂停ATM跨行取款，强化敏感国家或地区网银登录地址监测等精准监管举措。
实施涉案账户倒查。根据总行工作要求，人行福州中支自行设计《电信网络诈骗涉案银行账户核查要点》，包括个人银行账户七大类26项、单位银行账户八大类40项倒查要点，要求全省有关银行对照要点逐项倒查，并组织辖内人民银行对银行倒查情况进行逐笔核查。
全面排查存量账户。人行福州中支对福建省取消许可以来开立的在用企业银行账户，组织银行机构全部现场核实经营地址，并留存现场照片或视频等资料。
惩处乱象“用重典” 违法违规行为震慑力进一步提升
治乱象需用重典，治理严重危害群众利益的电信网络诈骗问题，必须从重惩处。人行福州中支加大倒查追责和惩戒力度，对违规机构形成高压震慑。
暂停账户业务。根据有关规定，暂停辖内部分银行网点1-3个月新开立单位和个人银行账户业务（含非柜面渠道）。对涉案账户数较多、涉及银行机构数较多的地区，责令当地人民银行开展账户专项挂牌整治。
强化责任追究。责令相关银行严肃追究开户网点负责人、上级管辖行和省级管理行管理人员，业务、运管、合规和监测等相关条线岗位人员责任，并综合采取内部通报、纪律处分、扣减奖金绩效、降职撤职等方式，压实主体责任。
组织专项检查。对涉案账户较多的相关银行实施专项检查，并拟实施严厉、精准“双罚”。
开展监管约谈。先后两次约谈涉案账户数量较多银行的省级分行“一把手”、分管行领导，要求银行提高风险意识，加强规范管理，对存在的问题逐条逐项分析研究，抓好整改落实。
宣传教育“有重点” 防骗宣传覆盖面进一步扩大
利用买卖的账户转移诈骗资金是当前电信网络新型违法犯罪中的突出问题。该行通过“线上+线下”联合方式广泛开展社会宣传，向公众重点普及买卖账户的危害性及惩戒措施。一是精心制作专题宣传动漫和微电影等，在全省5727个银行网点推播。二是制作《抵制非法买卖银行账户 维护金融消费合法权益》《银行卡和对公账户可以买卖？央行、公安部：严惩！》等4篇宣传图文，通过福州中支、福建警方防骗咨询热线以及其他本地影响力微信公众号推送。三是组织银行、支付机构充分运用微信公众号、手机短信、LED屏等渠道开展抵制买卖账户宣传活动，进一步提高社会公众的防骗意识。今年以来，全省人民银行、银行和支付机构累计微信推送反买卖账户宣传文章信息2368条，阅读量513万人次。
（网络编辑：bee163)